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養老金入市首要的是保值增值

2014-07-10 11:55:12    來源:廣州社保代理網    瀏覽:77

廣東千億養老金入市,去年賺了60億元。在2012年委托全國社保基金理事會投資運營以來,總計收益已達到94.09億元。廣東省財政廳稱,目前廣東社保基金沒有增加入市規模的打算,也沒有考慮新增別的社保基金保值增值方式。省財政廳副廳長歐斌表示,社保基金是老百姓的“保命錢”,省里對社保基金保值增值非常重視,委托全國社保基金理事會投資運營的1000億元養老金,2013年年化收益率約為6.2%,“跑贏了CPI”(2014年7月9日南方都市報)。

對于“跌跌不休”的中國股市而言,巨額的地方養老金要進入資本市場,不啻一劑強心針。而把養老金投入股市,確實是實現保值增值的可選擇手段之一。且在長期通脹的情勢下,再讓養老金躺在銀行里睡大覺顯然讓人無法忍受。

此前,證監會新聞發言人鄧舸在曾表示,證監會支持企業年金和職業年金通過專業資產管理機構積極參與資本市場投資,實現基金資產的保值增值。下一階段,證監會將繼續加快推動各類長期資金入市,努力推動各類長期資金與資本市場良性互動發展。

高達2.3萬億元的城鎮企業職工養老保險的累計結存資金越來越成為政府手中的“燙手山芋”。如何在資金安全和貶值風險之間作出平衡,成為擺在主管部門面前的一道難題。此前,中國社科院世界社保研究中心主任鄭秉文在養老保障國際學術論壇上表示,在以銀行存款為主的投資體制下,從2001年到2011年間的十余年間中國養老保險基金“縮水”近6000億元。他認為,投資體制改革已經成為必然選擇。

由于中國社會養老制度的建立比較晚,積累比較薄弱,面對老齡人口不斷增多的現實,養老金所承擔的社會養老任務越來越沉重,做大做強的期待也十分迫切。但是,A股并非是一個“以錢生錢”的富礦。一方面,養老金入市難以承受擴容之重。如2011年至2012年底,新股發行保持每周超10只的發行水平,且這還不包括那些進行再融資的上市公司。如果A股難脫“圈錢”惡名,那么老百姓的“養命錢”入市,顯然須慎之又慎。另一方面,養老金入市,事關社會保障,一旦股市低迷危及養老金安全,政府相關部門是救市還是不救,勢必兩難。

過去10年,中國社保基金年均投資收益率高達9.17%。原因在于全國社保基金當初主要是參與大國企IPO前認購,以享受股市一級或一級半市場的巨額收益。但養老金進入資本市場,很難再享受到社保基金以往的巨大優惠。如果進入資本市場的養老金沒有了“特殊待遇”,而是跟機構投資者、普通散戶一樣,那么若想在陰晴不定、起起伏伏的中國股市里營利,誰能保證不會再遇到“十年零增長”的“禮遇”?

要知道,僅僅奉行“價值投資、長期投資、責任投資”的方針,在目前的A股市場是很難獲得收益的。因此,當務之急是推進資本市場的改革。一方面,必須徹底告別那個“重融資輕回報”的股票市場,確立強制分紅制度、創業板退市制度。只有通過完善市場制度,強化內生增長機制,讓投資者的財富與市場共同成長,才能推動A股市場健康可持續發展。另一方面,通過整肅市場秩序,切實糾正A股的定位,真正建立起證券公平交易規則,建立回報投資者的交易文化。現在監管部門需要做的是尊重市場現實,切實改變長期以來過度擴容的思路,而不是寄希望于引進一些資金來給市場制造炒作題材。

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